[邯鄲新聞]承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、虛假宣傳造勢(shì)、利用親情誘騙……近年來(lái)，非法集資的手法花樣不斷翻新，一些人在追逐高息心理驅(qū)使下，不能理性分析投資風(fēng)險(xiǎn)，盲目投機(jī)，難以自拔，最終血本無(wú)歸。

　　“非法集資是違反國(guó)家法律規(guī)定，在社會(huì)上吸收資金的行為。非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，非法集資者將受到法律嚴(yán)懲”。市處非辦有關(guān)負(fù)責(zé)人如是說(shuō)。

　　高息的背后是陷阱

　　集資者融資的目的有多種，而集資參與者希望通過(guò)高息短期內(nèi)獲得高額回報(bào)，雙方都有這樣一種“逐利”的心理。集資參與者還有一種從眾的心理，許多群眾看到初期參與者很快獲得高額回報(bào)，就導(dǎo)致盲目跟風(fēng)，一擁而上。

　　據(jù)報(bào)道，今年1月，常德市水果大市場(chǎng)、陶瓷市場(chǎng)等數(shù)百家商戶都無(wú)心生意，因?yàn)樗麄兌技庇谙蛲蝗俗坊赝鈧?。向他們借錢(qián)的是當(dāng)?shù)匾幻蛐罩心昱习?，每家商戶借的錢(qián)少則幾十萬(wàn)，多則數(shù)百萬(wàn)。沈某如何輕易從眾多商戶手中借出那么多的錢(qián)?3分的高額利息跟承諾幾日后歸還是誘餌。沈某本人做生意多年，住豪宅、開(kāi)豪車，自稱擁有餐飲、投資等多家公司，利潤(rùn)高、回本快，只是偶爾缺資金周轉(zhuǎn)。因沈某平時(shí)在交際方面出手闊綽，以前借錢(qián)均能連本帶息如數(shù)還上。“看起來(lái)確實(shí)很有錢(qián)”是上當(dāng)受騙的商戶當(dāng)初對(duì)沈某的共識(shí)，也正因如此，沈某才屢屢得手。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前涉案金額已過(guò)億元。

　　正所謂，“你看重的是高息，我看重的是你的本金;你有‘逐利’心理，我的陷阱專門(mén)為你而設(shè)。”

　　如何識(shí)破非法集資

　　為了更好地識(shí)別和防范非法集資行為，有必要更進(jìn)一步了解非法集資的方法手段。違法者實(shí)施非法集資的常見(jiàn)手段有：

　　承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，以高額回報(bào)引誘社會(huì)公眾。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

　　編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策等旗號(hào)，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。

　　虛假宣傳造勢(shì)。不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

　　利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與者為了自身利益最大化，為了多拿提成、代理費(fèi)或利息差價(jià)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

　　集資參與者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

　　法律規(guī)定，涉嫌非法集資案件，除對(duì)集資者追究法律責(zé)任外，清理后的剩余資金對(duì)集資參與者按比例清退，損失自行承擔(dān)。

　　最高人民法院、最高人民檢察院、公安部2014年3月25日《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》(公通字〔2014〕16號(hào))規(guī)定：“五、關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問(wèn)題：向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金。查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還”。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，將自行承擔(dān)損失，也是人們常說(shuō)的“非法集資不受法律保護(hù)”。

　　非法集資者終將自食其果

　　看重高息的集資參與者自行承擔(dān)損失，而非法集資者將受到法律的嚴(yán)厲制裁。

　　據(jù)報(bào)道，2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順等未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以項(xiàng)目融資為由，向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳，許以月息6%、每三個(gè)月為還款周期的高額利息，并提前扣除三個(gè)月18%的利息收取本金的方式，向社會(huì)公眾吸收資金，先后在徐州地區(qū)與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公眾存款合計(jì)人民幣11565萬(wàn)余萬(wàn)元。2012年9月，江蘇省徐州市泉山區(qū)人民法院以非法吸收公共存款罪，依法判處李慶玲有期徒刑7年，并處罰金人民幣30萬(wàn)元;判處吳兆順有期徒刑4年，并處罰金人民幣20萬(wàn)元。（本報(bào)記者 佘志娟）